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不只高股息&高殖利率！0056的27個冷知識：能賺多少錢？最慘多久才回本？｜懶錢包LazyWalle

外来客 • 2026-11-02 10:31:41

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📊 基金基本属性与演变

成立背景：0056于2007年12月13日成立，26号上市，是台湾首只高股息概念ETF及Smart Beta ETF。
名称沿革：前身为宝来投信发行的“宝来台湾高股息基金”，2012年合并更名为元大宝来，2015年定名为元大台湾高股息基金。
配息机制：早期为年配息且曾于2008、2010年因规则限制未配息；2023年中改为季配息。
成分股调整：选股范围涵盖市值前150大上市公司（即0050与0051成分），早期仅30档，2022年底扩增至50档。
交易制度：保留实物申购买回机制，保管银行为中信银行而非元大银行。

📈 历史绩效统计特征

涨跌频率：上市超18年（18个完整年度）中，14年上涨、4年下跌；225个完整月份中，136个月上涨，占比约60.44%。
月度表现：平均月报酬率0.98%，中位数0.87%；12月上涨概率最高（83.33%），10月下跌概率最高（55.56%）。
极值区间：最长连跌4个月（2015年5-8月，累计跌幅16.65%）；最长连涨7个月（2019年6-12月，累计涨幅19.69%）。
单月/年度极值：最差单月为2008年9月（跌21.61%），最佳为2026年5月（涨22.83%）；最差年度为2008年（跌48.08%），最佳为2009年（涨87.3%）。
回本周期：若2011年1月底买入，需至2014年2月底（37个月）才转正；2008年大跌后次年虽大涨，但两年累计实际报酬率仍为负。

⚠️ 投资前提与风险警示

数据局限性：统计基于过去式，不代表未来表现；“跌很深”不意味结束，历史上单月跌幅超10%的8次中，有4次隔月继续下跌。
正报酬概率：持有1年、3年、5年的正报酬几率分别为76%、98%和100%，但前提是每次股息均需再投入。
极端波动风险：投资100万元若遇金融海啸，一年后可能仅剩约52万元；若在2008年底抄底，一年后资产可增至187万元。

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