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009816用2兆等級低費率挑戰0050❗️台股ETF不配息十大優勢和一個無理取鬧的建議🤣 | 夯翻

外来客 • 2026-08-17 00:48:38

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📊 不配息ETF的十大优势

  • 免除配息波动干扰：无需关注每月配息率升降，避免受社群媒体放大效应影响情绪，省去除息日股价扣除及填息担忧。
  • 规避破发限制：规定净值低于发行价不能配息，不配息设计不受此限制，保留弹性。
  • 节省行政与交易成本：投信节省评价公告费用回馈净值；投资人省去再投入手续费、汇费（每次10元）、开设多个保管银行账户及处理纸质通知书的麻烦。
  • 税务与健保优势：避免54C并入综合所得税申报，对高所得族群有利；单次配息54C达2万需扣缴2.11%二代健保补充保费，不配息可完全规避。
  • 现金流自主性：不受除息日与发放日时间差限制，可自行决定卖出时机与金额，T+2入账，灵活度高。

💰 009816费率与规模对比

  • 固定低费率策略：009816采用固定制经理费0.07%，打破累进制惯例。
  • 0050费率计算：截至1月27日，0050规模1.1562兆，分段计算后实际经理费率为0.0889%。
  • 规模临界点：0050需达到2.25兆规模，经理费率才能降至0.07%与009816持平。
  • 费率优势：在0050未满2.25兆前，009816费率均较低，目前差距约0.0189%。
  • 实际费用警示：经理保管费相同不代表总费用相同，需考虑交易手续费、税金等杂费，实际费用可能因操作策略不同而有落差。

📈 指数成分与选股逻辑差异

  • 指数追踪区别：0050、6208追踪台湾50指数；9804追踪台湾50但设台积电上限30%；009816追踪特选台湾Top50，额外加入近四季EPS大于0的筛选条件。
  • 选股逻辑争议：009816剔除不赚钱公司（如EPS为负的南亚科），被视为人为干预自然市值平衡，非纯正市值型ETF。
  • 回测局限性：过去表现不代表未来，EPS正负不必然对应股价表现，极端案例显示亏损公司仍可能成为标股。
  • 台积电权重对比：截至1月27日，0050台积电权重63.42%，6208为63.4%，9804为31.65%；009816官网指数权重为12.2%，实际挂牌后预计相近。
  • 风险提醒：高台积电权重受其走势影响大，需评估个人对台积电的看好程度及配置比例。

⚠️ 投资风险提示

  • 市场位置：大盘处于32000多点高位，国际局势变幻莫测。
  • 操作建议：留意风险，坚持分批分散，避免All in及杠杆操作。
  • 防诈骗提醒：警惕网络社群陌生链接，不要乱加LINE，守望相助互相提醒。

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