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2026-08-14 10:39 聯合新聞網／ 股添樂 股市新觀點 ETF 半導體 關閉
股添樂剖析「台版VT」009826雖然長期績效落後科技股與0050，但具備極佳抗震力與對衝台積電風險功能，可作為資產組合最穩固的地基。記者林伯東／攝影 被市場譽為「台版VT」的貝萊德世界股票（009826）於8月初正式掛牌，目前基金規模已突破50億元大關。
財經專家股添樂於影音節目中指出，這是臺灣市場首隻直接對標全球股票市場的台幣計價ETF，雖然解決了投資人無需開立海外帳戶與換匯的痛點，但其「長期績效落後主流商品」的特質，亦引發市場熱議。
績效對比！全球分散型落後半導體與科技股大行情
股添樂引述歷史數據指出，若觀察海外原型VT自2010年以來的績效表現，累計漲幅約463%；同期間費城半導體指數（SOX）大漲36倍、納斯達克（QQQ）漲18倍、台股元大台灣50（0050）漲12倍，而追蹤標普500的VOO亦有8倍漲幅。
股添樂分析，過去15年是科技股與半導體產業的黃金大多頭時代，使得聚焦單一強勢市場或產業的ETF績效大幅領先。
然而，分散布局全球已開發與新興市場的009826，其核心價值並非追求極致飆漲，而是在於「抗震與降低資產波動度」。
009826四大核心特質與定位
針對009826在資產配置中的必要性，股添樂整理出以下關鍵優勢：
1.極佳的下行保護力
以2022年空頭市場為例，QQQ與0050等標的修正幅度達13%至18%，而VT僅下跌7.5%。全球分散能有效發揮緩衝作用，平抑空頭時期的資產回撤。
2.對衝單一個股與風格輪動風險
台股大盤目前單一台積電佔比高達四成以上，前十大成分股合計達六成，權重高度集中。009826第一大成分股輝達佔比不到5%，能幫助投資人對衝台積電與台股權重過高的風險，同時預防未來市場資金從硬體轉向軟體或非美市場的風格輪動。
3.具備在地金融優勢
相較於海外VT或VWRA，009826為國內券商發行，可用於股票質押與國內金融機構的資產認列（如申辦房貸或信貸），且採累積型不配息設計，可免除二代健保補充保費與股利所得稅負擔。
4.提升長期留在市場的機率
全球型商品波動較小，能減少投資人因高波動而頻繁追高殺低、被軋空手的心理壓力，更有助於長期持有。
費用率與規模階梯
在缺點方面，股添樂指出，由於臺灣市場規模限制，009826目前的總費用率比海外VT或VWRA高出約0.3%至0.5%。
不過，該基金設有規模階梯收費機制，當規模達到150億元以上時，經理費與保管費將降至更具競爭力的區間。
股添樂總結表示，009826的最佳定位是充當資產配置中「最穩固的地基」。
建議一般投資人可將整體投資組合的40%配置於台股被動型商品，40%配置於海外被動型商品（其中可涵蓋10%至20%的009826），剩餘20%則配置於主動型商品或單一產業標的，以達到兼顧防守與成長的長期配置效果。
◎本文獲 股添樂 股市新觀點 授權（來源出處），嚴禁未經同意擅自轉載、重製或改寫。
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009826長期績效慘輸0050？股添樂「台版VT」四大優勢：資產組合最穩地基對衝單一風險
被譽為「台版VT」的貝萊德世界股票（009826）於8月正式掛牌，基金規模突破50億元。雖然長期績效落後於主流商品，但其全球資產配置的優勢在於抗震及降低資產波動度，適合長期投資。
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郭哲榮於台股重挫時砸1億元買進0050，短短十天獲利接近1500萬元。他坦言若選擇00981A可賺3000萬元，卻以風險穩健為由選擇0050，並計劃回饋社會。
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三明治先生表示，對於年輕投資者，選擇元大台灣50（0050）因其報酬較高，風險相對穩定。與全球股票ETF（VT）相比，雖然0050風險低，但更建議分散投資以減少未來的潛在風險。
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2026-08-14 01:43 共 0 則留言 規範
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